Банк России определил признаки мошенничества при снятии наличных

С 1 сентября банки обязаны проверять, не действует ли клиент под давлением мошенников и не пытается ли кто-то снять деньги за него. Об этом сообщил Банк России в официальном Telegram-канале.

Так, подозрительным будет считаться, если человек снимает деньги в необычное для себя время, в другом городе, запрашивает непривычно крупную сумму или делает это через QR-код.

Банки будут учитывать и взаимодействия с телефоном: рост числа звонков и сообщений с незнакомых номеров, смену номера для входа в интернет-банк.

Также настороженность вызовет снятие денег вскоре после оформления кредита, перевод более 200 тыс. рублей через СБП на свой счёт из другого банка или досрочное снятие крупного вклада.

Если операция покажется подозрительной хотя бы по одному из этих признаков, банк сразу уведомит клиента и введёт ограничение: в течение 48 часов через банкомат можно будет снять не больше 50 тыс. рублей в день. Чтобы получить более крупную сумму, придётся обратиться в отделение банка. Уведомления от банка обычно приходят по СМС или пуш-сообщениям.

Ранее глава СФ Валентина Матвиенко подчеркнула, что в борьбе с мошенниками нужно работать на опережение, а не вдогонку. Она отметила, что появляются новые виды мошенничества, в которых в том числе используется искусственный интеллект.

По её словам, вопрос утечки персональных данных граждан, которые попадают в руки злоумышленников, касается не только борьбы с финансовыми мошенниками, но и национальной безопасности. 

Сенатор Арт Шейкин сказал, что нужно кредитные организации обязать информировать граждан об уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам в момент открытия счёта или карты.