Банкам запретят применять «антиотмывочные» тарифы при переводах

Российским банкам запретят применять повышенные тарифы и комиссии с клиентов на основании подозрений, что они проводят подозрительные операции. Соответствующий закон одобрен Советом Федерации 13 апреля, на 523-м пленарном заседании.

Авторы новеллы предложили запретить завышенные тарифы, которые сейчас банки устанавливают под предлогом борьбы с отмыванием денег. Уточняется, что сегодня, к примеру, тарифы на переводы, которые превышают сумму, считающуюся по рекомендациям ЦБ подозрительной, зачастую значительно возрастают. При этом каждый банк сам устанавливает как размер такого повышения, так и исключения.

Такая разница, считают парламентарии, экономически не обоснована и нарушает права клиентов. Поэтому устанавливается, что размер комиссий по операциям перевода средств со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на счета физлиц не может быть обусловлен назначением платежей либо суммами переводов. Размер комиссии также не может зависеть от изменения или расторжения договора банковского счета с клиентом.

Ранее сенаторы одобрили закон, который обязывает банки в течение 10 дней предоставлять правоохранительным органам справки по операциям, счетам и вкладам граждан и организаций. Норма направлена на создание условий «для повышения эффективности оперативно-розыскной деятельности в части выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступлений, совершаемых с использованием счетов в кредитных организациях и электронных денежных средств».