Платёжным агентам запретят упрощённую идентификацию клиентов

Банковским платёжным агентам (БПА), среди которых такие онлайн-сервисы, например, как «Элекснет» и «Единая касса», запретят проводить упрощённую идентификацию физлиц. Законопроект об этом поддержали в кабмине.

Упрощённая идентификация клиентов — это сокращённая процедура проверки личности клиента. Она допускается, когда человек совершает операции с небольшими суммами и не открывает счёт, пишет газета «Известия». В таких случаях банк или платежный агент может ограничиться минимальными данными — ФИО, номер паспорта, ИНН или СНИЛС — без личного присутствия клиента.

Банковскими платёжными агентами могут быть сети платёжных терминалов, пункты приёма платежей или операторы, подключающие торговые точки и онлайн-сервисы к банку, то есть это посредники, которые помогают кредитным организациям принимать платежи и подключать клиентов к услугам, действуя по договору с финансовой организацией. Они принимают платежи от населения и предприятий, а затем передают средства и информацию в расчётный банк.

Первый замглавы Комитета СФ по экономической политике Иван Абрамов в разговоре с «СенатИнформ» высказал мнение, что при введении предложенных мер надо сделать так, чтобы взаиморасчёты с участием платёжных агентов не стали дороже.

Да, есть преступники, и дополнительные проверки не навредят, но большинство граждан – законопослушные. И потому нужно постараться сделать так, чтобы банки вообще не вытеснили платёжных агентов

Иван Абрамов, первый зампред Комитета СФ по экономической политике

Наше издание писало, что, согласно положению, разработанному в Центробанке, организации-участники денежных переводов обязаны будут более надёжно защищать данные. Это касается, в частности, банковских платёжных агентов, филиалов иностранных банков, операторов услуг информационного обмена. 

В мегарегуляторе поясняли, что заблокировать банковскую карту могут по разным причинам, включая попадание в базу дропперов и подозрения в легализации преступных доходов. 

Напомним, с 1 сентября банки при снятии наличных обязаны проверять, не действует ли клиент под давлением мошенников и не пытается ли кто-то снять деньги за него. 

Сенатор Артём Шейкин предлагал обязать кредитные организации информировать граждан об уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам в момент открытия счёта или карты. 

Председатель СФ Валентина Матвиенко подчёркивала, что в борьбе с мошенниками нужно работать на опережение, а не бежать вдогонку за ситуацией.