В дропперские схемы начали вовлекать малый бизнес и ИП

Бороться с дропперскими схемами нужно сочетая жёсткие меры наказания их организаторов, финансовый контроль и информирование граждан, сказал «СенатИнформ» замглавы Совета по развитию цифровой экономики при СФ, первый зампред Комитета верхней палаты по конституционному законодательству и госстроительству Артём Шейкин, комментируя информацию о новых схемах борьбы с мошенниками.

Компании и индивидуальных предпринимателей стали использовать в качестве дропперов для приёма денег через QR-коды системы быстрых платежей. Как пишет «Коммерсант», через счета юрлиц можно провести больше транзакций и сумм, чем через карты физических лиц. А у контролирующих органов выявление таких схем занимает больше времени. В частности, такие методы используют запрещённые в России онлайн-казино.

По словам сенатора Артёма Шейкина, организаторы нелегального бизнеса постоянно ищут новые способы обхода закона, и бороться с этим явлением можно только комплексно. Безусловно, необходимо повышать ответственность для владельцев теневых площадок. «Усиление санкций против тех, кто сознательно строит бизнес на незаконных азартных играх, снизит привлекательность таких схем. Однако этих мер недостаточно», — сказал законодатель.

Парламентарий уверен, что ключевая роль должна отводиться финансовому мониторингу. Банки и платёжные системы должны выявлять нетипичные транзакции, анализировать профили клиентов и пресекать работу «дроп-компаний» ещё на старте. Артём Шейкин напомнил, что Центробанк уже дал такие методические рекомендации и их практическое исполнение — важнейшее условие в пресечении новых схем. 

Не менее важно предупреждение вовлечения в преступную деятельность малого бизнеса. «Многие индивидуальные предприниматели могут не осознавать до конца последствия передачи своих QR-кодов для проведения чужих операций», — считает сенатор. Он уверен, что необходима просветительская работа: объяснять, что участие в подобных схемах — это не лёгкий заработок, а реальная угроза административной и уголовной ответственности.

Таким образом, борьба с дропперскими схемами должна сочетать жёсткие меры к их организаторам, технический контроль со стороны банков и информирование граждан и представителей бизнес-сообщества. Только такой комплексный подход позволит уменьшить масштабы этой проблемы

Артём Шейкин, первый зампред Комитета СФ по конституционному законодательству и госстроительству

Как писал «СенатИнформ», в России предложили ограничить переводы по картам подростков суммой в 100 тыс. рублей в месяц, чтобы защитить несовершеннолетних от вовлечения в дропперскую деятельность.

Напомним, правительство РФ утвердило план мероприятий для реализации Концепции государственной системы противодействия преступлениям в интернете. В частности, он предусматривает введение обязанности операторов связи, интернет-провайдеров, организаторов распространения информации и других структур уведомлять правоохранительные органы о случаях выявления признаков преступлений, совершаемых с помощью цифровых технологий.