В СФ поддержали создание единой базы дропов

Центральный банк совместно с кредитными организациями и правоохранительными органами собирается создать единую базу дропов. В беседе с «СенатИнформ» замглавы Совета по развитию цифровой экономики при СФ, первый зампред Комитета верхней палаты по конституционному законодательству и госстроительству Артём Шейкин заявил, что это позволит блокировать действия мошенников на раннем этапе.

Дропами или дропперами называют граждан, которые выступают посредниками в нелегальных финансовых схемах. Они за определённое вознаграждение соглашаются получить на свой счёт деньги, добытые незаконным путём, и затем перевести их другим лицам или обналичить. Таким образом они помогают мошенникам отмыть средства и скрыть следы преступления. Единая база дропов поможет предотвратить такие махинации. Но эксперты опасаются, что преступники могут начать выводить средства через криптовалюты или наличные, пишут «Ведомости».

По словам сенатора Артёма Шейкина, сегодня главная проблема заключается в том, что злоумышленники быстро переключаются между банками, открывают счета в разных финансовых организациях и при этом остаются «невидимыми» для системы.

Общая база позволит банкам и правоохранительным органам сразу видеть подозрительные совпадения и блокировать мошенническую махинацию на раннем этапе. Это усилит превентивный контроль и сэкономит миллиарды рублей, которые граждане и бизнес ежегодно теряют из-за таких схем

Артём Шейкин, первый зампред Комитета СФ по конституционному законодательству и госстроительству

Парламентарий согласился, что мошенники будут искать новые каналы для вывода средств. Уже сейчас часть операций они проводят в криптовалюте или посредством обналичивания, однако и у этих инструментов есть свои ограничения. Наличные сложнее масштабировать, а криптовалютные операции становятся всё более прозрачными благодаря современным системам аналитики блокчейна. «Здесь важно, чтобы контроль был комплексным: помимо создания единой базы дропов необходимо продолжать эффективное развитие технологий анализа криптотранзакций и усиливать межведомственное взаимодействие в этой сфере», — подчеркнул Артём Шейкин.

Ранее в Центробанке сообщили, что доступ к базе дропов будут иметь правоохранительные органы и все кредитные организации. Если человек находится в этой базе, ему откажут в открытии счёта.

Как писало наше издание, в «Народном фронте» предложили защитить несовершеннолетних от вовлечения в дропперские схемы, ограничив переводы по картам подростков суммой в 100 тыс. рублей в месяц

В конце августа Правительство РФ утвердило план мероприятий для реализации Концепции государственной системы противодействия преступлениям в интернете. В частности, план предусматривает введение обязанности операторов связи, интернет-провайдеров, организаторов распространения информации и других структур уведомлять правоохранителей о случаях выявления признаков преступлений, совершаемых с помощью цифровых технологий.