В СФ предложили обязать банки предупреждать клиентов о наказании за дропперство

Кредитные организации необходимо обязать информировать граждан об уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам в момент открытия счёта или карты, считает зампред Совета по развитию цифровой экономики при СФ, первый замглавы Комитета верхней палаты по конституционному законодательству и госстроительству Артём Шейкин. Письмо с таким предложением он направил первому зампреду Банка России Дмитрию Тулину. Копия имеется в распоряжении «СенатИнформ».

Сенатор обратил внимание на существенный рост числа преступлений, связанных с использованием банковских карт граждан в противоправных целях, в том числе с так называемым «дропперством» — передачей карт третьим лицам за вознаграждение для обналичивания и отмывания преступных доходов. При этом, заметил Шейкин, многие граждане, которые попадают в такие схемы, просто не знают о возможных последствиях своих действий. Парламентарий напомнил, что 18 июня сенаторы одобрили закон, предусматривающий уголовную ответственность для дропперов.

Представляется целесообразным рассмотреть возможность внесения изменений в нормативные акты, предусматривающие для кредитных организаций при открытии банковских счетов (эмиссии банковских карт) в обязательном порядке информировать граждан о недопустимости передачи банковской карты третьим лицам, а также об устанавливаемых видах уголовной ответственности за совершение подобных действий

Артём Шейкин, первый зампред Комитета СФ по конституционному законодательству и госстроительству

Сенатор считает, что это снизит число правонарушений, повысит информированность граждан о правовых рисках участия в подобных схемах.

«Прошу рассмотреть указанное предложение и сообщить позицию Банка России о возможности нормативного закрепления такого порядка обязательного информирования, в том числе отражения данной информации в мобильных приложениях, а также доведения до клиента в устной и электронной форме при открытии карты», — написал парламентарий.

Напомним, поправки в законодательство, которые ограничивают возможности дропперов, вступили в силу 15 мая. Теперь транзакции для людей, уличённых в таких схемах, ограничены 100 тыс. рублей в месяц. Вице-спикер СФ Николай Журавлёв сообщал, что сенаторы разрабатывают новые меры борьбы с дропперамив рамках второго пакета законов по противодействию кибермошенничеству.

Глава СФ Валентина Матвиенко призывала совершенствовать законодательство по борьбе с кибермошенниками, отметив, что в этой сфере надо работать на опережение.