В СФ рассказали, как Центробанк может пресечь отмывание денег с использованием инвестмонет

Центробанк объявил, что выявил новую схему по использованию инвестиционных монет для отмывания денег, которая начинается с перечисления средств фиктивной компании, покупающей монеты из драгметаллов, и заканчивается сдачей их в банк за наличные. Об этом сообщает РБК со ссылкой на регулятора. В ЦБ РФ отметили, что при выявлении таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлечённости клиентов банков в подозрительные транзакции на платформе «Знай своего клиента».

Именно по примеру работы платформы можно контролировать и сделки с монетами, уверена первый зампред Комитета СФ по бюджету и финрынкам Елена Перминова. В комментарии «СенатИнформ» она объяснила, что один из вариантов борьбы с новым видом мошенничества — обязательная проверка банками приобретателей и продавцов инвестмонет.

Теперь, когда регулятор увидел эту схему, он быстро придумает способ, а, может, не один, по её ликвидации. Например, можно требовать от продавцов монет предоставить всю цепочку сделок по переходу права собственности

Елена Перминова, первый зампред Комитета СФ по бюджету и финрынкам

Сенатор подчеркнула, что если нужна будет помощь законодателей, то они обязательно подключатся к этой работе.

Инвестиционные монеты — это долгосрочный инвестиционный инструмент для хеджирования (открытия сделок на одном рынке для компенсации воздействия ценовых рисков равной, но противоположной позиции на другом) большинства рисков. Операции с инвестиционными монетами не облагаются НДС, что делает возможным их обращение по цене, приближенной к стоимости содержащегося в них драгметалла.

Банк России выпускает инвестиционные монеты из драгоценных металлов с 1996 года. Они считаются законным средством платежа наряду с обычными монетами и могут использоваться в расчётах по номиналу, но реальная стоимость монет меняется и зависит от цены драгметалла — со временем она может вырасти, что дает инвестиционный доход. Их чеканят монетные дворы в Москве и Санкт-Петербурге, продажа осуществляется через банки, но монеты также можно заложить в ломбард или продать с рук.

В отличие от физического золота и серебра, монеты пользовались популярностью из-за отсутствия НДС при продаже, но весной 2022 года в России отменили НДС и для золотых и серебряных слитков. Стоимость обратного выкупа монет из драгметаллов у клиентов банки определяют самостоятельно. Самая популярная инвестмонета — «Георгий Победоносец» из золота номиналом 50 руб. За все время её существования с 2006 по 2022 год ЦБ выпустил 6,2 млн таких монет.

Ранее «СенатИнформ» сообщал, что россияне стали чаще покупать золото, и в 2022 году было продано 57 тонн драгметалла, что превысило прогнозы Минфина РФ. Спрос вырос после того, как частных инвесторов при покупке драгметалла в марте освободили от уплаты НДС, а в июле — от НДФЛ до конца текущего года.

В конце прошлого года глава Комитета СФ по экономической политике Андрей Кутепов предложил запретить банкам поднимать цену на золото при продаже россиянам больше, чем на 3% от мировой стоимости, а также создать механизм обратного выкупа слитков у граждан.

До этого спикер СФ Валентина Матвиенко призывала кабмин и Центробанк увеличить закупку золота и драгоценных металлов для поддержки отечественных производителей, так как покупать российское золото лучше, чем «дискредитировавшую себя валюту».