В России создадут единую базу дропперов

В ГД внесён законопроект, направленный на борьбу с дропперами — людьми, которые за вознаграждение продают или сдают в аренду свои банковские карты. Авторами законодательной инициативы выступили вице-спикер СФ Николай Журавлёв, сенаторы Анатолий Артамонов, Мухарбий Ульбашев, Марина Сидухина, Артём Шейкин, Светлана Лукаш, Елена Дягилева и депутаты.

Как сообщил в своём канале в MAX Николай Журавлёв, обращение к дропперам — излюбленный инструмент кибермошенников, наркоторговцев, организаторов онлайн-казино или нелегальных криптообменников. Деньги, полученные преступным путём, проходят через счета обычных граждан, а найти реального организатора почти невозможно. 

Предложенный парламентариями законопроект создаёт правовую основу для работы платформы «Антидроп». Согласно документу, Банк России будет формировать единую базу рисков. Мегарегулятор станет выявлять физических лиц, чьи счета используются для подозрительных операций, и передавать сведения о них кредитным организациям и Росфинмониторингу.

Если банк увидит подозрительные операции у клиента, о котором уже есть информация от ЦБ, он сможет ограничить внесение таким человеком наличных на счёт и переводы ему от других физических лиц суммой 30 тыс. рублей в месяц. Ограничения сохранятся, даже если клиент закроет прежний счёт и откроет новый в том же банке. Они будут действовать до 1 года, а при повторном нарушении — до 2 лет.

При этом новелла предусматривает механизм защиты добросовестных клиентов от ошибочного включения в базу дропперов. Для обжалования ограничений вводится обязательный досудебный порядок. Банк должен будет рассмотреть представленные человеком документы в течение 7 рабочих дней.

Главная цель — сделать экономически бессмысленным использование подставных лиц и лишить теневой бизнес привычных каналов для вывода денег

Николай Журавлёв, заместитель Председателя СФ

Он добавил, что в случае принятия закон вступит в силу в 2028 году. Это время необходимо банкам для доработки информационных систем и подготовки механизма обжалования.

Ранее Николай Журавлёв заявлял о необходимости чётко прописать порядок возмещения ущерба и конкретной ответственности банков и операторов связи в случае мошеннических действий. 

Председатель СФ Валентина Матвиенко подчёркивала, что мошенники зачастую действуют на опережение, внедряя новые, всё более изощрённые схемы. По её словам, нужна широкая разъяснительная работа с гражданами, чтобы они были более бдительными.

Глава палаты регионов также призывала активнее рассказывать россиянам об уловках кибермошенников.