В СФ объяснили, зачем Росфинмониторингу паспортные данные и ИНН получателей переводов

Росфинмониторинг может обязать банки с 1 января 2026 года осуществлять переводы денег с указанием данных об их получателе. Ведомство предложило исключить дату рождения из этих сведений, а вместо полных ФИО предлагают указывать только фамилию и инициалы, серию и номер паспорта или ИНН. Об этом сообщил РБК со ссылкой на новую редакцию соответствующего законопроекта.

Планируется также ввести исключения для переводов через Систему быстрых платежей (СБП), предусмотрев там возможность досылки сведений о получателе от кредитной организации, обслуживающей его или оператора платёжной системы. В таком случае указывать паспортные данные, ИНН и номер банковского счёта не понадобится.

Согласно действующей редакции антиотмывочного закона, при денежном переводе нужно представлять информацию только о плательщике, информация о получателе не требуется.

По мнению члена Комитета СФ по бюджету и финрынкам Вадима Деньгина, ничего особенного Росфинмониторинг не предлагает. Как пояснил парламенатарий «СенатИнформ», ведомство лишь хочет сделать максимально прозрачными денежные транзакции. Ясно, что его не интересуют средства, которые граждане отправляют в рамках оплаты товаров и услуг — речь идёт только об очень крупных суммах.           

Вполне логично, что данные не только об отправителе, но и о получаете перевода должны быть известны. Когда закон вступит в силу, компетентные органы смогут гораздо быстрее и качественнее пресекать преступные схемы с финансами

Вадим Деньгин, член Комитета СФ по бюджету и финрынкам

Ранее первый зампред Комитета СФ по бюджету и финрынкам Сергей Рябухин заявлял, что банки не должны запрещать, ограничивать или дестимулировать клиентов переводить себе деньги в другие кредитные организации. Решить проблему может уменьшение оплаты тарифа, либо увеличение суммы бесплатного перевода, сказал парламентарий в беседе с «СенатИнформ».

Напомним, в октябре прошлого года Президент Владимир Путин подписал закон, согласно которому Центробанк сможет оперативно передавать правоохранительным органам информацию о переводах, которые совершаются без согласия клиентов банков.