Росфинмониторинг планирует получать от ЦБ данные о транзакциях с цифровым рублём

Одним из самых сильных качеств цифрового рубля должно стать обеспечение большей прозрачности для расчётов с участием государства, в частности, адресных мер поддержки, в первую очередь, социальных. При этом возникает вопрос контроля в сфере противодействия отмыванию денег, заявил 11 мая вице-спикер СФ Николай Журавлёв в ходе мероприятия на тему «Цифровой рубль: преимущества и новые возможности» в рамках XI Петербургского международного юридического форума.

Очевидно, что с внедрением цифрового рубля ряд транзакций может уйти из банков, а кредитные организации, как известно, за десятилетия накопили огромный опыт в сфере комплаенс. Антиотмывочная система будет вынуждена определённым образом перестраиваться

Николай Журавлёв, заместитель Председателя СФ

Сенатор обратился к начальнику юридического управления Росфинмониторинга Ольге Тисен, уточняя, какие потенциальные риски могут быть связаны с внедрением цифрового рубля и как правильно перестроить действующую систему, чтобы их исключить.

Представитель ведомства отметила, что в проекте базового закона о цифровом рубле нет норм об антиотмывочном законодательстве, и сейчас Росфинмониторинг прорабатывает совместно с Центробанком проект закона о внесении соответствующих изменений.

Ольга Тисен заявила, что технически можно задать параметры использования цифрового рубля, что будет очень полезно в случае перехода транзакций с бюджетными средствами, например, в сфере государственного оборонного заказа или госконтрактами, на цифровой рубль. Это позволит не только своевременно выявлять хищения, преступления, но и предотвращать их в том случае, если технически будут заданы параметры использования цифрового рубля для публичных расчётов.

«В этой связи Росфинмониторинг считает, что для государственных интересов сведения о транзакциях с цифровым рублём, а также открытии счёта цифрового рубля должны поступать в Росфинмониторинг», — заявила представитель ведомства.

По её словам, именно ЦБ как эмитент цифрового рубля, скорее всего, будет передавать соответствующие сведения Росфинмониторингу.

Напомним, Николай Журавлёв стал соавтором законопроектов, направленных на развитие платежной инфраструктуры и внедрение в оборот цифрового рубля, которые были внесены в нижнюю палату парламента в конце прошлого года.

Документами предусматривается закрепление статуса оператора платформы цифрового рубля, ответственности за сохранность цифровых рублей и за правильность учёта информации об операциях с ними за Банком России.