Банкам могут дать больше оснований для блокировки счетов

Росфинмониторинг разработал законопроект, в котором предлагает дать банкам ещё одно основание для блокировки счетов россиян. Речь идёт о частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должна применяться заморозка средств. Если такое сходство обнаружено, счёт заблокируют на 5 дней.

Эксперты считают, что в случае принятия законопроекта количество блокировок может вырасти на 20%,пишут «Известия». Есть также опасения, что трудности могут возникнуть у носителей распространённых имён и фамилий.

Член Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Вадим Деньгин в беседе с «СенатИнформ» отметил, что Росфинмониторинг профессионально работает и принимает эффективные меры против борьбы с мошенниками и дропперами. Парламентарий считает, что следует поддержать инициативу, но при этом максимально защитить права добросовестных граждан.

Требуется очень тонкий подход: если возникла техническая ошибка и заблокирована карта добросовестного клиента банка, человек должен иметь возможность оперативно восстановить её

Вадим Деньгин, член Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам

Например, клиент может позвонить в банк или прийти лично, чтобы подтвердить, что он не является мошенником, и восстановить свою карту быстрее, чем за 5 дней, сказал Деньгин.

С 1 января в России стало больше критериев подозрительных операций в рамках закона №161-ФЗ «О национальной платёжной системе». В результате за первые недели текущего года количество временных блокировок карт и счетов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством выросло до 2–3 млн. Сенатор Артём Шейкин уверен, что доля необоснованных блокировок сократится. По мере накопления статистики и обратной связи банки смогут уточнить алгоритмы, минимизировав ошибочные срабатывания антифрод-механизмов.

Председатель Совета Федерации Валентина Матвиенко призывала повышать уровень финансовой грамотности россиян. Она говорила, что финансовые мошенники предпринимали много попыток её обмануть, но успехом эти действия ни разу не увенчались.

Спикер СФ считает, что следует активнее совершенствовать законодательство, направленное на борьбу с кибермошенниками. По её словам, в этой сфере нужно работать на опережение.