В России изменится система проверки денежных переводов

Национальная система платёжных карт (НСПК) будет передавать данные о транзакциях по картам и переводах через СБП и QR-коды напрямую в Росфинмониторинг. Такой закон вступает в силу 1 сентября.  

Согласно документу, порядок, сроки, объём и состав предоставляемой информации определяются соглашением между Росфинмониторингом и НСПК, согласованным с Банком России. Сейчас Росфинмониторинг может получать сведения о денежных переводах и транзакциях в банках. Как пишет газета «Ведомости», эксперты опасаются, что новые требования могут увеличить число ложных срабатываний по подозрительным операциям.  

Первый зампред Комитета СФ по экономической политике Иван Абрамов в беседе с «СенатИнформ» не разделил эти опасения. Он считает, что законопослушным гражданам изменения не принесут никакого дискомфорта. 

Новая система получения информации о денежных переводах повысит прозрачность финансовых операций, позволит эффективнее бороться с мошенниками и отмыванием средств. При этом добросовестные клиенты банков не заметят изменений

Иван Абрамов, первый зампред Комитета СФ по экономической политике

Ранее в СФ объяснили, зачем Росфинмониторингу паспортные данные и ИНН получателей переводов.По мнению сенатора Вадима Деньгина, логично, что должны быть известны сведения не только об отправителе, но и о получателе средств. 

Как писал «СенатИнформ», владельцев цифровых платформ могут обязать участвовать в противодействии переводам денежных средств без добровольного согласия клиента. Такая мера, предложенная Банком России, может войти в третий пакет по борьбе с мошенничеством. 

Спикер СФ Валентина Матвиенко говорила, что финансовые мошенники предпринимали много попыток её обмануть, но успехом эти действия ни разу не увенчались. Она считает, что необходимо повышать уровень финансовой грамотности россиян.